Recuperarea datoriilor în Republica Moldova

Solicitați o analiză juridică preliminară

Trimiteți-ne un mesaj prin WhatsApp sau e-mail, iar noi vă vom comunica opțiunile juridice disponibile și modalitatea de colaborare.

Toate informațiile și documentele transmise sunt tratate cu strictă confidențialitate.

Primul pas: analiza datoriei și a posibilității reale de recuperare

Înainte de expedierea unei somații sau de inițierea unui proces, trebuie stabilit ce anume poate fi solicitat debitorului și prin ce probe poate fi demonstrată creanța.

Analiza juridică urmărește, de regulă:

temeiul datoriei – de unde rezultă obligația de plată;

valoarea creanței – suma principală și, după caz, dobânzile, penalitățile ori alte sume care pot fi solicitate;

scadența – dacă obligația de plată a ajuns la termen;

probele disponibile – contracte, recipise, transferuri bancare, facturi, acte, corespondență etc.;

prescripția – dacă dreptul poate fi încă valorificat în instanță;

perspectiva executării – informațiile disponibile despre bunurile, veniturile și situația juridică a debitorului.

Această etapă este importantă deoarece obiectivul creditorului nu este pur și simplu obținerea unei hotărâri judecătorești, ci recuperarea efectivă a banilor.

Somația și recuperarea amiabilă a datoriei

În numeroase cazuri este oportun ca debitorului să-i fie expediată mai întâi o somație de plată.

Somația trebuie să indice clar originea și cuantumul datoriei, obligația care nu a fost executată, termenul acordat pentru plată și consecințele juridice ale neachitării.

O somație formulată juridic nu este doar o solicitare de tipul „vă rugăm să restituiți banii”. Ea îi arată debitorului că creditorul a trecut de la discuțiile informale la demersuri concrete pentru recuperarea creanței.

În această etapă poate fi negociată și o soluție amiabilă: plata integrală, achitarea eșalonată sau recunoașterea datoriei în condiții care protejează interesele creditorului.

O înțelegere amiabilă este utilă însă numai dacă oferă o perspectivă reală de plată. Acceptarea repetată a unor promisiuni fără rezultat poate doar să întârzie recuperarea creanței.

Recuperarea datoriei prin instanța de judecată

Dacă debitorul refuză să achite datoria sau nu reacționează la somație, poate deveni necesară adresarea în instanța de judecată.

În funcție de natura creanței și de documentele disponibile, trebuie determinată procedura judiciară aplicabilă și formulate exact pretențiile care pot fi înaintate.

Acțiunea poate urmări nu numai încasarea sumei principale, ci, atunci când există temei juridic, și a dobânzilor, penalităților, prejudiciului și cheltuielilor de judecată.

Este important ca toate aceste elemente să fie analizate înainte de depunerea cererii. O pretenție formulată incorect sau insuficient probată poate complica inutil procesul.

Debitorul încearcă să vândă sau să ascundă bunurile. Ce se poate face?

Uneori riscul principal nu este câștigarea procesului, ci situația în care, până la pronunțarea hotărârii, debitorul își înstrăinează patrimoniul și face dificilă executarea ulterioară.

În asemenea cazuri trebuie analizată posibilitatea solicitării măsurilor de asigurare a acțiunii.

Conform art. 174 din Codul de procedură civilă, asigurarea acțiunii poate fi dispusă dacă neaplicarea măsurilor ar face imposibilă executarea hotărârii judecătorești. Art. 175 permite, printre altele, aplicarea sechestrului asupra bunurilor sau sumelor de bani ale pârâtului, inclusiv asupra celor aflate la alte persoane, notarea acțiunii în registrele de publicitate și aplicarea anumitor interdicții.

Măsurile de asigurare nu sunt acordate automat. Necesitatea lor trebuie justificată în raport cu situația concretă.

Din acest motiv, strategia de recuperare trebuie gândită înainte și în timpul procesului, nu abia după obținerea hotărârii.

Ce se întâmplă după câștigarea procesului?

O hotărâre favorabilă reprezintă un pas esențial, dar dacă debitorul continuă să refuze plata, urmează etapa executării silite.

În cadrul procedurii de executare pot fi urmărite, în condițiile legii, mijloacele bănești și bunurile debitorului, precum și anumite venituri ale acestuia. Codul de executare prevede expres posibilitatea urmăririi salariului și a altor venituri ale debitorului.

Totodată, conform art. 63 din Codul de executare, pentru asigurarea executării documentului executoriu, executorul judecătoresc poate aplica sechestru asupra mijloacelor bănești sau bunurilor debitorului, poate interzice debitorului să efectueze anumite acte și poate impune anumite interdicții terților în raport cu acesta.

Prin urmare, activitatea de recuperare nu ar trebui să se încheie odată cu pronunțarea hotărârii.

Poate fi interzisă debitorului ieșirea din Republica Moldova?

În anumite circumstanțe – da, însă această măsură nu se aplică automat doar pentru că o persoană are o datorie.

Conform art. 64 din Codul de executare, interdicția de a părăsi țara pentru o perioadă de cel mult 6 luni poate fi aplicată de judecător, la demersul executorului judecătoresc, atunci când prezența debitorului este necesară pentru executarea eficientă a documentului executoriu și după luarea măsurilor de asigurare a executării.

Dacă există în continuare necesitatea menținerii măsurii, legea permite aplicarea repetată, în baza unui demers motivat al executorului judecătoresc, dar nu mai mult de trei ori în cadrul aceleiași proceduri de executare. Măsurile de asigurare trebuie să fie necesare și proporționale.

Prin urmare, interdicția de a părăsi țara este una dintre pârghiile prevăzute de lege, dar aplicabilitatea ei trebuie evaluată pentru fiecare caz concret.

Dacă debitorul nu are bunuri, mai are sens procesul?

Aceasta este una dintre întrebările care trebuie analizate înainte de inițierea procedurilor.

Faptul că la un anumit moment creditorul nu cunoaște bunuri ale debitorului nu înseamnă neapărat că recuperarea este imposibilă. Situația patrimonială se poate modifica, iar în procedura de executare există mecanisme pentru urmărirea bunurilor, mijloacelor bănești și, în condițiile legii, a veniturilor debitorului.

În același timp, nici existența unei hotărâri judecătorești nu trebuie prezentată creditorului ca o garanție că suma va fi încasată imediat.

O evaluare realistă presupune compararea valorii datoriei, calității probelor, situației cunoscute a debitorului, costurilor procedurii și perspectivelor de executare.

În anumite dosare merită acționat imediat. În altele poate fi preferabilă negocierea unei plăți eșalonate sau adoptarea unei alte strategii.

Nu amânați până la expirarea termenului de prescripție

Trecerea timpului poate afecta posibilitatea recuperării creanței.

Conform art. 391 alin. (1) din Codul civil al Republicii Moldova, termenul general de prescripție extinctivă este de 3 ani. Pentru anumite categorii de raporturi juridice legea poate prevedea însă alte termene.

Momentul de la care începe să curgă termenul și eventualele împrejurări care influențează cursul prescripției trebuie analizate individual.

De aceea, dacă termenul de plată a expirat de mult timp, nu este recomandabilă amânarea consultației juridice doar pentru că debitorul continuă să promită că va achita „în curând”.

Mai multe informații despre termenul de prescripție, dobânzi, penalități și procedurile judiciare aplicabile puteți găsi în ghidul practic privind recuperarea datoriilor.

Recuperarea datoriilor pentru persoanele aflate în străinătate

Pentru a avea o creanță de recuperat în Republica Moldova nu este necesar ca creditorul să locuiască în țară.

O persoană stabilită în România, Italia, Franța, Germania, Marea Britanie, SUA sau în alt stat poate avea, de exemplu, bani împrumutați unei persoane din Moldova, o creanță împotriva unei societăți moldovenești ori alte drepturi patrimoniale care trebuie valorificate aici.

În funcție de natura cauzei și de împuternicirile acordate avocatului, o parte importantă a demersurilor poate fi realizată prin reprezentare, fără ca prezența permanentă a clientului în Republica Moldova să fie necesară.

Această posibilitate este analizată individual, inclusiv în funcție de actele care trebuie prezentate și de procedura aplicabilă.

Ce documente sunt necesare pentru analiza cazului?

Pentru o evaluare inițială este util să fie transmise toate documentele care pot demonstra originea și existența datoriei: contractul, recipisa, dovada transferului banilor, facturile, actele de predare-primire, corespondența cu debitorul și orice document referitor la plățile deja efectuate.

Nu este necesar să decideți singur care dintre documente reprezintă o probă importantă. Uneori un mesaj, un transfer parțial sau un document aparent secundar poate avea relevanță pentru stabilirea raportului juridic dintre părți.

Aveți o datorie de recuperat în Republica Moldova?

Puteți transmite o descriere succintă a situației și documentele disponibile pentru o evaluare juridică inițială.

În urma analizei pot fi stabilite temeiul juridic al creanței, probele disponibile, eventualele riscuri, măsurile care pot fi întreprinse și strategia adecvată pentru recuperarea datoriei.